Existem diversos modelos para diferentes contextos e análises, conheça todos, quando os utilizar e implementar em sua estratégia!

• Fluxo de caixa simples

Esse modelo é o ideal para empresas que estão começando! 

Como o próprio nome diz, ele é o modelo mais simples desse processo, levando em conta as principais contas a serem pagas e as principais entradas financeiras no período estipulado e um pouco mais a frente.

Por ser um modelo mais simples, consequentemente ele gera informações mais simples, o que deixa algumas lacunas em aberto quando se pensa em um planejamento mais complexo e completo.

• Fluxo de Caixa Operacional

O fluxo de caixa operacional também pode ser útil para empresas que estão iniciando ou para empresas que desejam ter uma visibilidade maior sobre entradas e saídas apenas de seus processos operacionais.

Isso porque através dele você terá visualização sobre as transações financeiras fundamentais para a sobrevivência da empresa, sem calcular juros, impostos ou investimentos.

• Fluxo de caixa Descontado

Também conhecido pelas siglas FDC, é utilizado principalmente quando há possibilidade de venda da empresa ou investimento na marca, o fluxo de caixa descontado é usado para saber o real valor dessa empresa ou marca.

Através dele é possível prever um ROI (retorno de investimento) sobre esse investimento ou compra, baseando-se na previsão do fluxo de caixa.

Neste cálculo o ideal é conseguir entender a projeção futura do fluxo de caixa, subtraindo os possíveis riscos desta operação e o valor calculado da compra ou investimento na marca.

• Fluxo de caixa incremental

O fluxo de caixa incremental é utilizado para a visualização de um ROI de um projeto lançado.

É através deste fluxo que conseguimos analisar as entradas e saídas após o lançamento do projeto, possibilitando entender se este projeto é realmente vantajoso ou não.

• Fluxo de caixa Indireto

Utilizado por contadores para visualização de um determinado período, o fluxo de caixa indireto auxilia a entender se a empresa teve mais lucros ou prejuízos, por apontar os resultados líquidos, demonstrados no DRE.

Este fluxo de caixa é ideal para ter um gerenciamento micro de determinados períodos da empresa.

• Fluxo de caixa livre

Também conhecido como FCL, o fluxo de caixa livre mostra a capacidade da empresa em fazer lucro em um determinado período.

Através dele descobrimos se a empresa terá recursos para investimentos ou se não conseguirá honrar as dívidas mensais.

Ele se mostra importante para a análise de projeção de lucros e até mesmo, da criação de um capital.

• Fluxo de caixa projetado

Como o próprio nome diz, esse fluxo de caixa é específico para ter uma visão sobre a projeção futura da empresa, sendo assim, ele não deve conter informações de entradas e saídas do passado, apenas as futuras.

Através dele é possível fazer uma análise micro sobre um futuro cenário positivo ou negativo da organização.

• Fluxo de caixa diário

Utilizado principalmente por grandes empresas que possuem operações e transações financeiras mais complexas, o fluxo de caixa diário deve ser alimentado diária e constantemente.

Para sua utilização, o ideal é que a organização tenha uma equipe específica para essa alimentação e análise, tornando o acompanhamento das entradas e saídas um processo muito mais minucioso.

Criar um fluxo de caixa estratégico para cada momento da sua empresa é essencial para que você consiga criar um capital sólido e manter a saúde financeira da sua empresa.

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